ÚVĚR vs. EKVITY - Jak se liší výnosy?
Čeští investoři už několik let využívají crowdfundingové platformy k investicím do úvěrů zajištěných nemovitostmi. Vedle tohoto modelu nyní existuje také ekvitní crowdfunding. Výnos se v tomto případě odvíjí od úspěšnosti projektu a může přesahovat i 10 % ročně.
Investiční platforma ROIER letos rozšířila svou nabídku o ekvitní crowdfunding. Investor v tomto případě nevystupuje jako věřitel, ale stává se akcionářem projektu a podílí se na jeho výsledku. Platforma zároveň jako první v Česku získala pro tento typ investic licenci České národní banky.
Výpočet výnosu
Zatímco úvěrový crowdfunding nabízí pevný výnos, u ekvitního modelu nelze celkový výnos dopředu přesně stanovit. Akcionáři se podílejí na zisku společnosti (například formou dividend) a růstu hodnoty nemovitostního projektu. Výnos není vyplácen v průběhu investice, ale až při exitu z projektu, kdy je zároveň vrácena i investovaná částka.
Příklad: Investor se rozhodne vstoupit do projektu, který kupuje a následně spravuje nemovitosti využívané ke krátkodobým pronájmům. Projekt generuje pravidelné příjmy z pronájmu. Tento výnos se může pohybovat v závislosti na obsazenosti nemovitosti v rozmezí 2 až 4 % ročně. Po dobu investice je odhadován růst tržní ceny nemovitosti o 8 % ročně. Celkové očekávané zhodnocení investice by se v tomto případě pohybovalo mezi 10 až 12 % ročně.
Pro rychlé modelové srovnání výnosů ekvitního a úvěrového crowdfundingu můžete využít naši online kalkulačku.
Je důležité mít na paměti, že výše výnosu není garantována a závisí na úspěchu celého podnikatelského záměru. Proto se vyplatí se s projektem před investicí podrobně seznámit. Veškeré důležité informace naleznete ve factsheetu projektu. Jak takový dokument vypadá u platformy ROIER, ukazuje projekt Apartmány Javorská.
Bonusy v podobě nefinančních benefitů
U některých projektů můžete jako spolumajitel získat i nefinanční benefity. V případě rekreačních nemovitostí se může jednat například o slevu při využití ubytování.
Kdo ocení ekvitní crowdfunding?
Ekvitní crowdfunding je určen pro dlouhodobé investory, kteří chtějí vstoupit přímo do konkrétních podnikatelských projektů. Doba návratnosti investice je nejčastěji pět a více let. Po tuto dobu zůstávají peníze v projektu.
Ekvitní crowdfunding umožňuje diverzifikovat portfolio mimo tradiční investiční aktiva. Investoři by měli počítat s vyšší mírou rizika než u úvěrového modelu crowdfundingu. Odměnou za to může být vyšší celkový výnos.
Prohlédněte si naše aktuální investiční projekty a spočítejte si váš výnos ZDE.