Konec roku tradičně vybízí k bilancování a k nastavování předsevzetí na rok následující. Na seznamu předsevzetí by neměly chybět konkrétní investiční cíle. Inspirujte se našimi tipy a nastavte si investiční předsevzetí pro rok 2026.
Začít investovat patří k nejtěžším rozhodnutím. Nový rok je ideální chvílí, kdy udělat první krok. Hned na začátku si stanovte částku, kterou budete pravidelně investovat. Buďte realističtí a neplánujte vyšší investice, než odpovídají vašim měsíčním úsporám po zaplacení všech běžných výdajů. Myslete také na finanční rezervu, protože investice ji nenahrazují.
Stanovte si také míru rizika, kterou dokážete zvládnout. Jinými slovy si upřímně odpovězte, jak velkou ztrátu jste schopni přijmout. Poté určete investiční horizont: krátkodobý do tří let, střednědobý tři až deset let nebo dlouhodobý nad deset let. Tyto informace vám pomohou při výběru vhodných investic.
Stanovte si cíle podle principu SMART
Koupě investiční nemovitosti v Dubaji, zajištění pasivního příjmu nebo zařazení alternativních investic do portfolia… Takto mohou vypadat investiční předsevzetí Čechů.
Investiční cíle je vhodné formulovat podle principu SMART, tedy aby byly specifické, měřitelné, dosažitelné, relevantní a časově ohraničené. Místo neurčitého „chci získat pravidelnou měsíční rentu“ si můžete říct: „Prostřednictvím platformy ROIER investuji do úvěrů zajištěných nemovitostmi tak, abych si do 12 měsíců zajistil měsíční rentu ve výši 5 000 korun.“
Zajímejte se o výnos, riziko i likviditu
U každého investičního aktiva sledujte tři základní parametry: výnos, riziko a likviditu. Akcie mohou při pravidelném a dlouhodobém investování nabídnout atraktivní výnos. Zároveň počítejte s výraznějšími výkyvy jejich ceny. Likvidita akcií obchodovaných na světových burzách je vysoká a v případě potřeby je lze rychle prodat.
V posledních letech se výrazně rozšířila nabídka firemních dluhopisů. Oproti akciím poskytují pevný výnos, jejich nevýhodou je však nižší likvidita. U těchto cenných papírů je nutné sledovat kvalitu emitenta, protože jeho špatné finanční výsledky mohou vést k nesplacení dluhopisu.
Zajímavou možností jsou investice do úvěrů zajištěných nemovitostmi dostupných na crowdfundingových platformách. Tyto investice poskytují pevný výnos, který se na platformě ROIER aktuálně pohybuje kolem 9 procent ročně. U každé investice je podrobně popsán financovaný projekt. Výhodou je zajištění úvěru nemovitostí. V případě nesplacení může být nemovitost prodána a ze získaného výtěžku jsou uspokojeny pohledávky investorů.
Diverzifikujte
Diverzifikovat znamená rozdělit investice mezi různé oblasti, aby se snížilo riziko ztráty. Vložit veškeré úspory do akcií jedné společnosti, dluhopisů či úvěru jedné firmy je riskantní. Pokud však investujete do více aktiv, případné ztráty v jednom mohou vyvážit zisky v jiném.
Diverzifikované portfolio přináší větší jistotu a klid. Nemusíte mít statisíce, i menší částky lze rozumně rozložit a začít budovat investice.
Sledujte a vyhodnocujte
Portfolio pravidelně kontrolujte, ideálně jednou za čtvrtletí. Pokud některá část příliš naroste, upravte poměry, aby zůstala zachována diverzifikace. Zaznamenejte si, co fungovalo a co ne, a podle toho upravte další postup.
Buďte disciplinovaní a nepropadejte panice
Při investování je klíčová disciplína. K dosažení cíle je nutné investovat pravidelně a držet se nastavené strategie. Usnadněte si investování nastavením trvalého příkazu pro pravidelné nákupy. Automatizace vám pomůže investovat dlouhodobě a bez emocí. Tržní ceny některých investic v čase kolísají, což může vést k panice. Pamatujte, že krátkodobé výkyvy jsou přirozené a důležitý je dlouhodobý trend.
Začněte s vaším finančním předsevzetím již dnes a investujte na platformě ROIER do některého z aktuálních projektů ZDE.
